關(guān)于邳州市江山木業(yè)有限公司重大關(guān)聯(lián)交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

邳州市江山木業(yè)有限公司存量授信2000萬元，用于購板皮等原材料，期限至2026年11月10日，由徐州歐美國林人造板有限公司名下位于邳州市陳樓鎮(zhèn)園區(qū)路東側(cè)土地廠房余值提供第二順位抵押擔保，同時追加徐州歐美國林人造板有限公司、劉繼軍、劉杰提供連帶責任保證擔保；申請執(zhí)行協(xié)商年利率3.1%。 ?

二、本次重大關(guān)聯(lián)交易對手情況

邳州市江山木業(yè)有限公司位于邳州市陳樓果園，成立于1999年6月2日，法定代表人劉繼軍，注冊資本500萬元，股東為劉繼軍出資412.2萬元占比82.44%，劉學圣出資87.8萬元，持股占比17.56%。主要經(jīng)營范圍木制品、木質(zhì)家具、木質(zhì)門窗、人造板制造、銷售；普通貨運。（已發(fā)須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。公司統(tǒng)一社會信用代碼91320382703599937R。

企業(yè)隸屬江山集團在我行總授信4500萬元，分別為徐州歐美國林人造板有限公司授信2500萬元、邳州市江山木業(yè)有限公司授信2000萬元。本次業(yè)務(wù)為存量業(yè)務(wù)，協(xié)商利率較上期減少95個BP。

該企業(yè)實際控制人劉繼軍為我行監(jiān)事，按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及我行關(guān)聯(lián)交易管理辦法要求，該筆業(yè)務(wù)涉及重大關(guān)聯(lián)交易。

三、定價政策

（一）我行同類貸款利息執(zhí)行情況

存量民營抵押類流動資金貸款中，徐州強靂日常用品制造有限公司貸款年利率執(zhí)行3.0%，江蘇山海新型建材有限公司貸款年利率執(zhí)行3.0%,邳州市新順包裝有限公司貸款年利率執(zhí)行3.1%,徐州益和木業(yè)有限公司貸款年利率執(zhí)行3.1%。邳州市江山木業(yè)有限公司在我行流動資金貸款，擔保方式為抵押，業(yè)務(wù)執(zhí)行年利率3.1%未明顯優(yōu)于其他企業(yè)客戶。

（二）利率調(diào)整原因

邳州市江山木業(yè)有限公司在我行存量授信2000萬元，因其手里流動資金充足，還款意愿強烈，經(jīng)我行與該企業(yè)協(xié)商，為維護雙方長期合作的良好關(guān)系，持續(xù)共贏。申請執(zhí)行協(xié)商利率3.1%。

四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

本次關(guān)聯(lián)交易金額2000萬元，占本機構(gòu)上季末資本凈額0.53%；集團關(guān)聯(lián)交易金額合計4500萬元，占本機構(gòu)上季末資本凈額1.2%。

五、審議意見情況

2025年3月14日經(jīng)資產(chǎn)負債委員會審議，表決通過。

2025年3月17日經(jīng)風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會審議，表決通過。

2025年3月27日經(jīng)董事會決議，表決通過。

六、獨立董事發(fā)表意見情況

（一）獨立董事權(quán)小鋒認為：

1、該申請體現(xiàn)金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展理念，合規(guī)性沒有問題。該企業(yè)主要經(jīng)營范圍木制品、木質(zhì)家具、木質(zhì)門窗、人造板制造、銷售；普通貨運。經(jīng)營時間長，經(jīng)營穩(wěn)定。

2、該申請公允性不存在問題。該企業(yè)在我行流貸，擔保方式為抵押，業(yè)務(wù)執(zhí)行年利率3.1%未明顯優(yōu)于其他企業(yè)客戶。

3、該申請程序符合我行正常流程，程序合規(guī)。

（二）獨立董事馬珩認為：

1、該申請符合合規(guī)性要求。該申請為維護雙方長期合作的持續(xù)共贏，符合國家對金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的政策要求。

2、該申請符合公允性要求。該企業(yè)業(yè)務(wù)執(zhí)行年利率3.1%,未明顯優(yōu)于其他企業(yè)客戶。

3、該申請審批流程合規(guī)。該筆貸款利率調(diào)整申請已按照行內(nèi)授權(quán)流程進行了調(diào)查、審查，公司業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶經(jīng)理張彬、公司業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理馮波調(diào)查落實，資產(chǎn)負債管理委員會對利率調(diào)整定價審查通過。

（三）獨立董事秦康美認為：

1、該申請體現(xiàn)金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展理念，合規(guī)性沒有問題。該企業(yè)從事生產(chǎn)加工行業(yè)已經(jīng)多年，有穩(wěn)定的客戶和訂單，企業(yè)經(jīng)營正常。

2、該申請公允性不存在問題。本行存量民營抵押類流動資金貸款中利率普遍等于或低于3.1%，該公司的利率執(zhí)行公允性不存在問題。

3、該申請程序符合我行正常流程，程序合規(guī)。該筆調(diào)整申請已按照行內(nèi)授權(quán)流程進行了調(diào)查、審查，公司業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶經(jīng)理張彬、公司業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理馮波調(diào)查落實，資產(chǎn)負債管理委員會對利率調(diào)整定價審查通過。流程符合我行正常規(guī)定，審批流程合規(guī)。

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??????????????????????????????????2025年4月1日